持仓与盈亏说明
持仓与盈亏说明
为了帮助您更好地理解持仓、成本和盈亏数据，以下对各项指标进行说明。
持仓
持仓表示当前仍然持有的资产数量。
例如：
- 买入 100 股
- 再买入 50 股
- 卖出 30 股
则当前持仓为 120 股。
总成本
总成本表示当前持仓对应的投入成本。
总成本会随着买入和卖出发生变化：
- 买入时，总成本增加；
- 卖出时，总成本减少。
总成本仅对应当前剩余持仓，不包含已经卖出的部分。
持仓成本
持仓成本（也称成本价）表示当前剩余持仓的平均买入成本。
买入后为什么成本会变化？
新买入的资产会与原有持仓一起计算平均成本，因此成本可能上升或下降。
例如：
| 操作 | 数量 | 价格 |
|---|---|---|
| 买入 | 100 股 | 10 元 |
| 买入 | 100 股 | 20 元 |
此时总投入为 3000 元，总持仓为 200 股，因此平均成本为 15 元/股。
卖出后为什么成本通常不变？
卖出不会重新计算剩余持仓的买入成本。
例如：
当前持仓：
- 100 股
- 成本价 10 元/股
卖出 20 股后：
- 剩余持仓 80 股
- 成本价仍为 10 元/股
因此：
- 买入通常会影响成本；
- 卖出通常不会改变成本。
这是目前最常见的平均成本法计算方式。
为什么成本会下降？
当新的买入价格低于当前成本时，平均成本会下降。
这通常被称为「摊低成本」。
为什么成本会上升？
当新的买入价格高于当前成本时，平均成本会提高。
现金分红
现金分红是持有资产期间获得的现金收益。
特点：
- 不影响持仓数量；
- 不影响持仓成本；
- 单独计入收益统计。
例如收到 50 元现金分红，则现金分红累计增加 50 元。
已实现盈亏
已实现盈亏表示已经通过卖出交易确认的收益或亏损。
例如：
- 10 元买入
- 15 元卖出
则卖出部分会产生盈利。
已实现盈亏仅统计已经卖出的部分，不包含当前仍持有的资产。
同时，现金分红不计入已实现盈亏。
综合盈亏
综合盈亏表示已经实际获得的收益。
计算范围包括：
- 已实现盈亏
- 现金分红
例如：
- 已实现盈亏：100 元
- 现金分红：50 元
则综合盈亏为 150 元。
当前市值
当前市值表示按照最新市场价格计算的持仓价值。
市值会随着市场价格变化而实时变动。
浮动盈亏
浮动盈亏表示当前持仓尚未卖出部分的盈亏情况。
计算逻辑：
浮动盈亏 = 当前市值 − 当前总成本
例如：
- 当前市值：1200 元
- 当前总成本：1000 元
则浮动盈亏为 +200 元。
由于资产尚未卖出，因此这部分盈亏仍属于账面盈亏。
盈亏比例
盈亏比例表示当前持仓相对于投入成本的收益率。
例如：
- 当前总成本：1000 元
- 当前市值：1200 元
则：
盈亏比例 = 20%
盈亏比例越高，表示当前持仓收益越高。
交易记录字段说明
交易价格
本次交易实际成交的价格。
交易数量
本次交易买入或卖出的数量。
剩仓
完成本次交易后，当前剩余持仓数量。
成本
完成本次交易后，当前持仓的平均成本。
说明：
- 买入后可能变化；
- 卖出后通常保持不变；
- 清仓后归零。
成本变化比例
表示本次交易后，持仓成本相对于交易前变化的幅度。
例如：
- 原成本：10 元
- 新成本：9 元
则成本变化比例为 -10%。
说明本次交易使平均成本下降了 10%。
首次建仓时由于没有历史成本，因此不会显示成本变化比例。
常见问题
为什么我的持仓盈利，但综合盈亏是亏损？
因为综合盈亏会同时考虑历史卖出记录和现金分红。
当前持仓盈利，并不代表历史交易一定盈利。
为什么我的综合盈亏是盈利，但浮动盈亏是亏损？
可能是因为您之前卖出时已经获得盈利。
当前剩余持仓虽然处于亏损状态，但历史卖出部分已经实现收益，因此综合盈亏仍可能为正数。
为什么卖出以后成本没有下降？
系统采用平均成本法计算。
卖出会减少持仓数量和总成本，但不会改变剩余持仓的平均成本，因此成本通常保持不变。
为什么收到分红以后成本没有变化？
现金分红属于收益，不属于买卖交易。
分红会增加收益统计，但不会影响持仓数量和持仓成本。
为什么买入后成本会变化？
因为系统会根据新的买入价格重新计算平均成本。
买入价格高于当前成本时，成本会上升；买入价格低于当前成本时，成本会下降。